Идеального и полностью легального варианта избавиться от скомпрометированных активов нет. Если вы попытаетесь перевести «грязные» монеты на регулируемые платформы — финансовые инструменты для заработка ваш счет заблокируют, а кошелек занесут в черный список. По данным CypherTrace, общая сумма криптоактивов, участвовавших в незаконной деятельности, за первые десять месяцев 2022 года составила 1,8 млрд долларов. А в 2022 году эта цифра была практически в 2,5 раза больше и составляла 4,5 млрд долларов. Например, в сентябре 2022 года хакеры украли 150 миллионов долларов только у KuCoi . Большая часть этих средств, вероятно, пошла на мелкие нерегулируемые биржи, где они были куплены ничего не подозревающими пользователями.
Только за прошлый и этот год через криптовалюты “отмыли” свыше 1,2 млрд долларов. Это очень примерная цифра, ведь точных данных никто назвать не сможет. Сюда же можно приплюсовать сумму криптовалют, украденных с кошельков пользователей или бирж.
Binance — лидер отрасли по выявлению и нейтрализации таких преступников. Этот вид цифровых активов составил всего около 0,86% от ежегодного объема отмываемых средств, если в прошлом году он был равен примерно одному триллиону долларов. Криптовалюта не подходит для отмывания денег по нескольким причинам. Гораздо проще открыть банковский счет с поддельными документами в небольшом местном или региональном банке. Во-вторых, вы просто не сможете незаметно перевести в криптовалюту крупные суммы.
Инициатива Samlit предусматривает обмен информацией между банками о методах, подозрительных транзакциях и совместно выявленных новых видах преступлений в финансовой сфере. В Европоле не исключают, что деньги сомнительного происхождения могли быть из России и других стран СНГ. Так, представитель организации Педро Фелисио заявил, что ему известно о находящихся в России миллиардах “грязных” евро, которые с высокой долей вероятности попытаются “отмыть” через страны Балтии — Эстонию, Латвию и Литву. Обвиняемого в отмывании денег через киберпреступников россиянина Дениса Дубникова суд Портленда (Орегон) приговорил к уже отбытому сроку заключения и штрафу на $10 тыс.
Что делать, если кошелек заблокировали?
Датская полиция обнаружила злоумышленника в ходе расследования, связанного со злоупотреблением банковских карт. В ходе следствия обнаружилось, что на один из банковских счетов подозреваемого поступали деньги, полученные путем шантажа и вымогательства. Иногда для отмывания цифровых активов мошенники используют предоплаченные дебетовые карты с функцией криптодепозитов. Средства с них можно конвертировать в фиат, или, наоборот, использовать для других незаконных операций. Многие подобные продукты поддерживают и анонимные токены, поэтому пополнить их уже «очищенными» средствами злоумышленникам не составит труда.
Отмывание денегMoney Muling
Арестован 27-летний мужчина, являющийся «ключевым участником криптовалютных платформ», деятельность которых приостановлена. Его обвиняют в «ввозе, обороте и хранении 30 кг запрещенных веществ, включая MDMA, кокаин, метамфетамин и кетамин». Задержанный координировал работу преступного синдиката, который продавал наркотики в интернете, принимая к оплате криптовалюту.
Как «грязные» монеты могут попасть в кошелек?
Например, в 2022 году группировка Lazarus после взлома криптовалютной биржи вывела $30 миллионов, а потом за четыре дня совершила 68 переводов между разными кошельками. В качестве примера использования криптовалюты для отмывания денег в отчете SWIFT приведено дело об одной из киберпреступных группировок, занимающихся атаками на банкоматы. Хотя популярным способом отмывания похищенных средств у таких группировок является покупка и перепродажа дорогостоящих товаров, киберпреступники конвертировали похищенную из банкоматов «наличку» в криптовалюту.
- Как стало известно TAdviser, власти Чехии по подозрению в отмывании арестовали $13,3 млн, поступившие местной компании Bardet от российского импортера ИТ-оборудования «Техтраст».
- Российские банки будут обмениваться новыми данными ради борьбы со схемой обналичивания денег с использованием исполнительных листов.
- Если это кошелек пользователя, монеты из него не примут ни на одной регулируемой платформе.
- Киберпреступники использовали похищенные у банков средства для финансирования работы криптофермы и генерирования биткойнов, которые затем тратились в странах Восточной Европы.
- Также остается открытым вопрос о сотнях криптобирж, которые работают “в темную”.
Как считают авторы документа, анонимные криптовалюты затрудняют отслеживание потенциального отмывания денег и финансирования терроризма. Основным получателем преступных средств стали централизованные биржи (CEX) — около 50% от всего «грязного» оборота криптовалют за год. Торговые платформы предоставляют прямую возможность конвертировать цифровые активы в фиат, например с помощью P2P, что служит почти идеальным инструментом для злоумышленников. В историях о «криптомошенничестве» редко говорят о том, что подавляющее большинство первоначальных транзакций жертвы осуществляют в традиционных банках.
Запрет на передвижение по стране для военнообязанных – все детали
Комиссар датской полиции заявил, что правоохранительные органы страны достаточно хорошо оснащены для борьбы с криптовалютными преступлениями. Отмывание денег через криптовалюту стало предметом растущей обеспокоенности полиции. Многие считают, что цифровая валюта обеспечивает преступникам анонимность и позволяет избегать ответственности за совершенные атон брокер преступления. Он назвал этот спад «неплохим показателем», учитывая, что в условиях пандемии коронавируса